Социальный налоговый вычет | Сбербанк Страхование Жизни

Хотите узнать, что такое социальный Налоговый вычет?
Социальный Налоговый вычет – возможность вернуть 13% НДФЛ от суммы расходов по лечению, обучению, пенсионному страхованию и страхованию жизни. Право на получение социального Налогового вычета имеют как лица, заключившие договор страхования жизни после 1 января 2015 года, так и лица, у которых имеется ранее заключенный договор долгосрочного страхования жизни и которые продолжают оплачивать страховые взносы после 1 января 2015 года. Если Вы захотите использовать право на получение социального Налогового вычета, то налоговые органы вернут Вам 13% НДФЛ от суммы уплаченных по договору страхования взносов, но не превышающей 120 000 рублей в год (для взносов, оплаченных до 01.01.2024) или 150 000 рублей в год (для взносов, оплаченных с 01.01.2024). По страховым взносам, уплаченным до 2015 года, социальный Налоговый вычет не предоставляется.

Пример
1. Сумма взносов (страховой премии) 60 000 руб. х 13% = 7 800 руб. сумма возвращаемого НДФЛ
2. Сумма взносов (страховой премии) 200 000 руб., тогда:
  1. для взносов, оплаченных до 01.01.2024, 120 000 руб. х 13 % = 15 600 руб. сумма возвращаемого НДФЛ (максимально возможный вычет за 1 календарный год)
  2. для взносов, оплаченных с 01.01.2024, 150 000 руб. х 13% = 19 500 руб. сумма возвращаемого НДФЛ (максимально возможный вычет за 1 календарный год)
Условия получения социального Налогового вычета при страховании жизни
1. Вы официально трудоустроены;
2. Ваш договор страхования жизни заключен на срок не менее 5 лет;
3. Договор заключен в Вашу пользу или в пользу Ваших родственников;
4. Вы самостоятельно оплачиваете программу страхования, или же оплата осуществляется за счет удержания средств из вашей заработной платы.
Получить социальный Налоговый вычет можно в налоговой инспекции по месту жительства (указанному в паспорте) или через своего работодателя. Также узнать более полную информацию о Налоговом вычете Вы сможете на сайте ФНС.

У Вас оформлена программа страхования жизни, и Вы хотите узнать, как можно получить Налоговый вычет?
1. Получите справку 2-НДФЛ у работодателя или в личном кабинете ИФНС.
2. Получите справку об оплате взносов в страховой компании за тот период, за который хотите вернуть налог*
3. Заполните декларацию 3-НДФЛ в личном кабинете ИФНС или в отделении налоговой.
4. Подайте декларацию в налоговую и приложите к ней справку об оплате взносов, копию паспорта и договора со страховой компанией. Вы можете подать документы либо в отделении налоговой по месту жительства либо через личный кабинет ИФНС, либо по почте России.
*Если раньше вы не получали вычет по программе, можете оформить справку сразу за 3 последних года действия договора, чтобы вернуть налоги за каждый из них. Обращаем внимание, что получить вычет можно только за три предыдущих года.

Как заказать документы:

Вы можете заказать Справку об уплаченных взносах и Дубликат договора в Мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».

Для оформления нажмите на кнопку «Накопления» внизу экрана и выберите договор во вкладках «Накопительное страхование» или «Инвестиции».

Затем нажмите кнопку «Еще» либо «Сервисы».

Далее выберите:
Для заказа справки – «Справка для налогового вычета»
Для заказа дубликата договора – «Прочие операции и статус заявлений» и далее «Заказ дубликата».

Налоговый вычет